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关于2017年度融资性担保机构 监管评级工作有关事项的通知
编辑:党超 发布日期:2017-02-27 10:00:06
 
 
 
宁 夏 回 族 自 治 区
金融工作局文件

 
宁金融局发〔2017〕57号
 
 

关于2017年度融资性担保机构
监管评级工作有关事项的通知
 
辖区各融资性担保机构:
    根据《宁夏回族自治区融资性担保机构监管评级暂行办法》(宁金融办发〔2015〕127号)要求,自治区金融工作局作为我区融资性担保机构的监管部门每两年要对经营满一年的融资性担保机构进行监管评级工作,现将2017年度融资性担保机构监管评级工作有关事宜通知如下:
    一、监管评级的对象及范围
在我区设立经营满一年的融资性担保机构及区外融资性担保机构在我区设立的分支机构。
    二、监管评级的原则和方法
    全面性原则。全面收集融资性担保机构相关信息,整体分析融资性担保机构经营及风险状况。
    持续性原则。根据会计核算2个年度周期进行监管评级。
    定量与定性相结合的原则。综合定量因素与定性因素对融资性担保机构进行评分。
    本次监管评级严格按照《宁夏回族自治区融资性担保机构监管评级暂行办法》和《评分细则表》的规定要求,采取定性分析与定量测算相结合,调阅资料与进场核查相结合,约见谈话与回访印证相结合,系统实时监测与现场调研检查相结合,分工负责与交叉审核相结合的方法进行。
    三、监管评级的指导思想
进行监管评级是促进我区融资性担保机构依法经营,加强融资性担保机构合规管理,维护融资性担保市场秩序的重要手段,监管评级秉承公正、公开、公平的原则对我区设立经营满一年的融资性担保机构及区外融资性担保机构在我区设立的分支机构进行监管评级。评级结果将作为监管部门对融资性担保机构实施分类监管、重点监管的主要依据。
    四、监管评级的实施步骤
   (一)评级准备阶段(220—3月15日)。
    1.成立评级组。评级人员由自治区金融局工作人员及抽调部分融资担保机构业务骨干组成,抽调人员于2017年3月1日前报到。评级组成立后进行评级场所、购买办公用品等准备事宜及培训工作。
    2.收集评级资料。各融资担保机构务必在2017年3月15日前按《监管评级资料清单》上报纸质评级资料。
   (二)书面评审阶段(316—4月15日)。由评级组对各融资担保机构上报的纸质评级资料进行查阅审核,汇集问题。
   (三)进场查对核实阶段(416—6月30日)在查阅审核纸质评级资料汇集问题的基础上,评级组进驻各融资担保机构营业场所进行现场核查。
   (四)综合初评并争求意见阶段(71—7月31日)。
评级组在书面评审及现场核查的实事基础上根据评级办法及评级细则对各融资担保机构进行综合评分;并将初评结果反馈各融资担保机构,确认结果或提供补充新的证据材料;对新提供补充材料公司进行核实,属实的予以支持,调整后再次反馈企业确认。
   (五)确定评级及公开结果阶段(81—9月30日)。
    1.确定评级结果(8月1日-8月15日)。在争求完各机构对初评结果意见的基础上形成专题上报局务会确定最终评级结果。
    2.印发评级结果的通知(8月15日-9月30日)。评级组撰写各机构最终评级结果的通知,按程序下发各融资担保机构。
   (六)提出监管意见阶段(101—11月30日)。根据评级检查中发现的问题撰写各融资担保机构监管意见书(提示函) ,按程序下发监管意见书(提示函)并约见各融资担保机构高管谈话。
    五、其他要求
   (一)高度重视,积极配合。《宁夏回族自治区融资性担保机构监管评级暂行办法》是开展监管评级工作的政策依据,请各融资担保机构认真领会,高度重视,确定专人,负责本次评级工作,并按照本通知的要求做好评级材料及现场检查的配合工作。各机构负责评级的人员确定后,请于2017年2月28日前电话上报负责人及联系人名单及联系方式。
   (二)严格要求,认真准备。各融资性担保机构要按照要求,真实、准确、完整、及时的提供评级所需的相关资料,不得编造、伪造有关资料和数据。各融资性担保机构须在2017年3月15日前将《融资性担保机构监管评级资料清单》(附件1)里所列的有关资料和数据(每份材料准备1份),一次性提交至融资性担保机构监管评级组办公室(地址:银川市兴庆区解放街与公园街交叉路口南宁夏庆华小额贷款公司5楼担保机构评级办公室)。
   (三)坚持原则,严谨对待。对推诿、拖延、拒绝评级人员进场座谈和实地核查等影响评级工作的融资担保机构及其工作人员,自治区金融局将视情采取扣分、诫勉谈话、通报、限制业务、取消高管资格、取消融资性担保机构经营许可证等措施。
 
联系人:许史肖  联系电话:0951-5025792,13369583050
芦  丹  联系电话:0951-5025792,18995030811
 
附件:融资性担保机构监管评级资料清单
                              
 
自治区金融工作局


2017年2月22日
 
 
 
 
 
 
 
 
 
             宁夏回族自治区金融工作局                     2017年2月22日印发

附件
 
融资性担保机构监管评级资料清单
 
    1.封皮。写明公司名称,联系人、联系方式、总册数及第几册。
    2.资料清单目录,并标注详细页码信息。要按照本清单条目顺序和内容要求准备材料并装订成册。
    3.公司简介。截止2016年末公司基本情况、业务发展情况、存在的问题、战略目标、经营目标、经营计划及落实措施。
    4.营业执照(正副本)、税务登记证、经营许可证、组织机构代码证、验资报告、公司章程、增资扩股章程等变更文件、工商信息登记表(调档单)、融资凭证复印件,设立分支机构的需提供分支机构的营业执照、税务登记证、经营许可证、组织机构代码证复印件。
    5.经自治区金融局(办)审批成立、变更等文件、外部标识门头彩色照片、悬挂监督举报牌和经营许可证公示照片、高管人员资格证、参加自治区金融局(办)组织培训的证明文件。
    6.公司组织架构图、公司部门设置(例如市场拓展部、业务部、风险管理部、资产管理部、财务部、法律事务部、内部稽核部、人力资源部、综合部等部门)、岗位职责、岗位分工、员工花名册及岗位学历证书、公司议事规则、近3次会议纪要、股东会或董事会对高管人员任命文件、股东会或董事会对经理层的高管绩效考核方案、2015年12月及2016年12月工资、奖金、绩效发放表、社会保险缴纳明细表。
    7.公司规章制度(附制度目录)。财务管理制度、会计核算制度(费用报销和固定资产管理制度)、资金管理制度、内部审计制度、客户风险控制制度、客户保证金管理制度、担保评估制度、债权的代偿及追偿处置制度、责任追究制度、重大事项报告制度、档案管理制度、员工管理制度(含员工劳动纪律及考勤管理办法)、员工薪酬绩效管理办法以及安全保卫制度、风险管理和代偿贷款追偿机制、风险预警机制和突发事件应急机制、担保业务操作流程、担保业务管理办法、风险管理和代偿贷款追偿机制、风险预警机制和突发事件应急机制等。
    8.与金融机构的合作协议。
    9.担保业务明细表(2015年12月31日和2016年12月31日台帐各一份),典型保前调查报告、审核审批手续、贷审会记录、保后检查跟踪记录各一份,典型担保企业法人及自然人客户业务档案各一份。
    10.2015年12月31日及2016年1月-12月31日的实收资本明细账、往来明细账、关联企业资金往来(应收/应付帐款、其他应收款/其他应付款)、客户保证金台帐及保证金专户明细账、担保费收入明细账、现金日记账,所有账户2015年12月和2016年1-12月银行对账单、银行存款明细账、财务报表、公司完税凭证(营业税、企业所得税)或税务代理审计报告或税务稽查报告,近期企业征信报告,近两年年度审计报告等。
    11.获得国家及自治区财政补贴情况;省(部)级、市县级奖励或表彰文件或证明材料,业务创新奖项、其他非政府单位(组织、协会)授予综合奖、单项奖、先进奖等证明材料,开展爱心慈善活动证明材料。
    12.档案管理情况。
    13.担保业务监管系统软件的使用情况。

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